Коллектив авторов - Полный курс уголовного права. Том III. Преступления в сфере экономики

Средствами мошеннического обмана служат предметы, процессы или явления, используемые для совершения задуманного преступления. Их арсенал столь же многообразен, как и арсенал обманных приемов. В качестве таковых могут использоваться денежная или вещевая «кукла», фальшивые документы и драгоценности, игровое оборудование, специальная одежда и прочие атрибуты принадлежности к определенной социальной группе или роли, фальсифицированные приборы и измерительные инструменты, применяемые при обмеривании или обвешивании, подложные документы, удостоверяющие «право» на чужое имущество, поддельные пластиковые карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, и т. д.

Для квалификации содеянного в качестве мошенничества важно установить, что указанные средства использовались именно для обманного изъятия чужого имущества, а не для облегчения доступа к нему и похищения его иным способом.

Так, В. по поддельному паспорту и трудовой книжке устроилась на работу продавцом в АООТ «Кит», получила для реализации продукты питания, а затем часть продуктов и выручки похитила.

Органами предварительного следствия действия В. были квалифицированы как мошенничество. Однако суд обоснованно не усмотрел в ее действиях этого состава, констатировав, что подделка В. паспорта и трудовой книжки преследовала цель трудоустройства. Когда же она трудоустроилась, то как продавец выполняла возложенные на нее обязанности: получала соответствующие ценности и продавала их. Затем часть вверенного ей имущества похитила, совершив растрату.[194]

Мошенническое использование перечисленных средств может иметь свои особенности в квалификации, если закон криминализирует само их изготовление и/или использование, предусматривая для такого рода действий самостоятельные составы. Например, наличие ст. 327 УК об ответственности за изготовление и использование поддельных документов вызывает вопрос о возможности совокупности данного преступления с мошенничеством, совершаемым при посредстве указанных документов.

Незаконное получение имущества в результате использования мошенником документа, подделанного другим лицом, квалифицируется только по ст. 159 УК, так как предоставление такого документа является разновидностью обмана, т. е. признаком мошенничества.[195] Что же касается изготовления такого документа самим мошенником, то имущественный обман, состоявшийся с использованием указанного средства, не поглощает собой подготовительные действия по его изготовлению, поскольку не включает в себя указание на другой поражаемый тем самым объект – порядок управления.[196]

Следовательно, собственноручная фальсификация документов, являясь в известном смысле составной частью мошенничества, в то же время содержит признаки самостоятельного преступления (ч. 1 ст. 327 УК), образующего либо идеальную совокупность с приготовлением к мошенничеству (ч. 1 ст. 30 и ч. 3 или 4 ст. 159), если лицо подделало документ, однако по не зависящим от него обстоятельствам фактически не воспользовалось им, а обстоятельства дела свидетельствуют о том, что его умыслом охватывалось использование данного документа для совершения указанных преступлений, либо реальную совокупность с оконченным мошенничеством[197] или покушением на него (ч. 3 ст. 30 и соответствующая часть ст. 159 в зависимости от обстоятельств конкретного дела) в том случае, если лицо использовало изготовленный им самим поддельный документ в целях хищения путем обмана или злоупотребления доверием, однако по не зависящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество.[198]

Точно так же незаконное приобретение официальных документов, предоставляющих право на имущество (ст. 324), или их похищение из корыстной заинтересованности (ч. 1 ст. 325), а также похищение паспорта или иного важного личного документа (ч. 2 ст. 325 УК) не поглощается фактом их дальнейшего использования в процессе мошенничества, а составляет с последним совокупность преступлений, хотя и взаимосвязанных, частично пересекающихся, но все же поражающих разные объекты.

Иначе решается вопрос относительно таких средств, как поддельные, найденные или похищенные кредитные либо расчетные карты и иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. Приобретение товаров либо получение наличных денежных средств при посредстве поддельной карты, изготовленной другим лицом, также образуют только мошенничество.[199] Использование же ее в этих целях самим изготовителем не образует совокупности мошенничества со ст. 187 УК, поскольку последняя говорит только о цели сбыта изготовленной подделки.

Следовательно, изготовление поддельной банковской карты для ее последующего использования этим же лицом либо лицом, с которым подделыватель вступил в сговор для совершения мошенничества, предусмотренного ч. 3 или 4 ст. 159, следует квалифицировать как приготовление к данному преступлению в виде изготовления средств его совершения, а использование поддельной карты для завладения чужим имуществом представляет собой покушение на мошенничество, если лицу по не зависящим от него обстоятельствам не удалось обратить в свою пользу или в пользу других лиц чужие денежные средства (ч. 3 ст. 30 и соответствующая часть ст. 159 УК), или оконченное мошенничество, если завладение его предметом фактически состоялось.[200]

Действия же лица, подделавшего и сбывшего мошеннику банковскую карту или иной платежный документ, не являющийся ценной бумагой, могут квалифицироваться не только по ст. 187, но и в качестве пособничества мошенничеству, если указанные предметы подделки были заведомо пригодны для использования в качестве средств совершения мошенничества. Очевидно, что в данном случае осуществляется посягательство на два объекта, что предполагает квалификацию по совокупности преступлений, в одном из которых данная карта или соответствующий документ выступают в качестве предмета, а в другом – в качестве средства действия. Первый характеризует то, на что непосредственно воздействует субъект преступления, а второе – то, чем преступник воздействует на объект преступления.

В связи с повсеместной компьютеризацией все больший удельный вес в числе используемых для мошеннических посягательств средств начинают занимать средства компьютерной техники и компьютерно-сетевые технологии, в ходе использования которых осуществляются манипуляции с компьютерными программами, компьютерными данными или аппаратной частью ЭВМ.

В основном компьютерное мошенничество совершается путем введения в ЭВМ неправильных данных (манипуляции по входу), фальсификации программ (программные манипуляции), изменения первоначально правильных выходных данных (манипуляции по выходу), а также создания несанкционированных файлов.[201]

Подобные действия встречаются в самых разнообразных сферах. Например, при совершении покупок или операций, связанных с кредитованием, имеют место манипуляции с расчетами и платежами или направление товаров по ложным адресам; при организации работы по сбыту товаров и со счетами дебиторов – подделка или уничтожение счетов и иных документов, содержащих условия сделок; при расчете заработной платы – изменение отдельных статей исчисления платежей, приписка сверхурочных часов работы или занесение в платежную ведомость фиктивных лиц; при обслуживании туристов – надпечатки на используемых в системах обработки информации их карточках, позволяющие получать комиссионные фирмам, не имевшим отношения к обслуживанию посетителей гостиниц; при вторжении в банковскую или межбанковскую систему управления денежными операциями – подделка паролей клиентов с целью выдать себя за владельца того или иного счета, модификация данных в автоматизированной системе банковских операций, приводящая к появлению сумм, которые реально на данный счет не зачислялись с последующим их переводом на другие счета или в другие банки и получением переведенных сумм лично или через посредников и т. д.[202]

Хрестоматийным примером мошеннического завладения чужими денежными средствами при посредстве компьютерного моделирования служит дело бухгалтера теплоходной компании в Калифорнии (США), специализировавшейся на перевозке овощей и фруктов. Обнаружив пробелы в деятельности ревизионной службы компании и решив воспользоваться этим обстоятельством, он смоделировал на компьютере всю бухгалтерскую систему компании, введя в нее реальные исходные данные и учитывая планируемые действия по изъятию денежных средств. «Прокрутив» модель вперед и назад и установив таким образом, какое искажение данных учета не будет замечено при имеющихся ревизионных недостатках, какие манипуляции с входными-выходными данными нужно совершить, чтобы достичь желаемого результата, он установил, сколько фальшивых счетов необходимо открыть и какие бухгалтерские операции следует осуществить при минимально возможном риске «провала». Такое реверсивное моделирование оказалось настолько успешным, что в первый год им было похищено 250 тыс. долларов, а к тому времени, когда увеличившиеся выплаты вызвали подозрение у руководства банка, обслуживающего компанию, сумма хищения составила 1 млн долларов.[203]